计划收益 | 一种 | b | C | d | F | G | k | l | m | n |
Medicare Part A共同保险和医院费用(使用Medicare福利后最多365天) | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Medicare B部分共同保险或共付额 | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 50% | 75% | 100% | - - |
血(前三品脱) | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 50% | 75% | 100% | 100% |
部分临终关怀的共同保险或共付额 |
100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 50% | 75% | 100% | 100% |
熟练的护理设施护理共同保险 |
- - | - - | 100% | 100% | 100% | 100% | 50% | 75% | 100% | 100% |
一部分可抵扣 |
- - | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 50% | 75% | 50% | 100% |
B部分可扣除 |
- - | - - | 100% | - - | 100% | - - | - - | - - | - - | - - |
B部分多余的费用 |
- - | - - | - - | - - | 100% | 100% | - - | - - | - - | - - |
外国旅行紧急覆盖范围(直至计划限制) |
NA | NA | 80% | 80% | 80% | 80% | NA | NA | 80% | 80% |
定价类型 | 价格如何 | 这个价格可能对您意味着什么 | 例子 |
社区评价 (也称为“与年龄相关”) |
通常,无论年龄或性别如何,所有具有MEDIGAP政策的人都会收取相同的溢价。 | 您的溢价不是基于您的年龄。由于通货膨胀和其他因素,保费可能会上升,但不是因为您的年龄。 | 史密斯先生是65岁。他购买了Medigap政策,并以每月溢价支付165美元。 佩雷斯夫人是72岁。她购买了与史密斯先生相同的Medigap政策。她还每月支付165美元。 |
发行年龄 (也称为“进入年龄有关”) |
溢价基于您购买(“发行”)Medigap政策时的年龄。 | 对于年轻时购买并且随着年龄的增长而不会改变的人来说,保费较低。由于通货膨胀和其他因素,保费可能会上升,但不是由于年龄的增长。 | 汉先生是65岁。他购买了Medigap政策,并以每月溢价支付145美元。 赖特夫人是72岁。她购买了与汉先生相同的Medigap政策。由于她在购买时长大,她的每月溢价为175美元。 |
获得与年龄有关的 | 溢价基于您当前的年龄(您已达到的年龄),因此随着年龄的增长,您的溢价会上升。 | 年轻买家的保费很低,但随着年龄的增长而上升。他们一开始可能是最便宜的,但最终可以成为最昂贵的。由于通货膨胀和其他因素,保费也可能会上升。 | 安德森夫人是65岁。她购买了Medigap政策,并以每月溢价支付120美元。她的溢价每年都会上升: 66岁时,她的溢价达到126美元。 67岁时,她的溢价上升到132美元。 多德先生是72岁。他购买了与安德森夫人相同的Medigap政策。他以每月的溢价支付165美元。他的溢价高于安德森夫人,因为它是基于他目前的年龄。多德先生的溢价每年都会上升: 73岁时,他的溢价上升到171美元。 74岁时,他的溢价达到了177美元。 |